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理解 1099-K 表格
理解 1099-K 表格

Peblla 餐厅商户报税指南

超过 3 周前更新

作为使用 Peblla 餐厅技术解决方案的餐厅商户,了解交易的税务影响至关重要,特别是 1099-K 表格。该表格由第三方支付处理商提供,向 商户和美国国税局(IRS) 报告某些支付交易。在本指南中,我们将详细解析 1099-K 表格 的作用、为何收到此表格,以及如何正确使用它进行纳税申报。

目录:

📖 教程

什么是 1099-K 表格?

1099-K 表格(Payment Card and Third-Party Network Transactions) 是一种税务表格,用于报告 信用卡、借记卡以及第三方支付处理商(如 Peblla、Square、Stripe 或 PayPal) 处理的付款。该表格的主要作用是帮助 IRS 追踪电子交易的应税收入,以确保商户 正确申报收入。

谁会签发 1099-K 表格?

Peblla 和其他支付处理商 需要向符合以下条件的商户提供 1099-K 表格:

  • 全年交易金额超过 20,000 美元 且

  • 交易次数超过 200 笔

部分州的 1099-K 报告门槛较低,即使您的交易额未达到 20,000 美元,也可能会收到 1099-K。建议咨询您的税务顾问以了解 州级要求。

为什么您会收到 1099-K 表格?

如果您的餐厅接受信用卡支付或通过 Peblla 处理在线支付,您可能会收到 1099-K 表格,原因包括:

  • 您的总销售额超过了 IRS 规定的申报门槛

  • 您使用了 Peblla 或其他第三方支付处理商

  • 您的所在州要求 1099-K 申报,即使未达到联邦标准

收到 1099-K 表格后,建议与您的销售记录进行比对,以确保 申报准确。

如何使用 1099-K 表格进行纳税申报

第 1 步:审查您的 1099-K 表格

每份 1099-K 包含:

  • 报告的总交易金额

  • 按月拆分的付款记录,方便对账

  • 商户信息(确保与您的税务记录匹配)

第 2 步:与您的餐厅销售记录对账

将 1099-K 表格上报告的总收入 与 Peblla POS 销售报告 进行比对。

  • 确认拒付(chargebacks)与非信用卡交易(如现金支付) 是否另行记录

  • 如果金额不匹配,建议联系支付处理商获取解释

第 3 步:正确申报收入

  • 1099-K 仅报告总收入,但您的应税收入可能低于此数额,因为需扣除拒付金额及营业成本

  • 确保所有收入来源(信用卡、现金、外卖订单等)都正确计入纳税申报

  • 建议与会计师或税务顾问合作,确保准确申报

比较销售摘要与 1099-K 总额

您的销售摘要报告(Sales Summary) 可能与 1099-K 表格上的金额不同,主要由于 时间和计算方式不同。

  1. 合并所有 1099-K 表格

    • 如果您使用多个支付平台(如 Peblla、Square、PayPal),请确保 合并所有 1099-K 以获得完整收入总额。

  2. 报表时间差异

    • 销售摘要报告 记录 订单发生时间

    • 1099-K 表格 反映 存款时间(通常比销售日期 晚 1-3 天)

    • 这意味着某些 销售摘要中记录的交易可能未包含在当年的 1099-K 中,反之亦然

此外,不同的报表依据不同的时间参考点:

  • Sales Overview(销售概览) – 基于订单时间

  • Transacting Details(交易详情) – 基于交易发生时间

  • Payouts(打款报告) – 基于付款发起时间

由于每个报告的时间维度不同,即使选择相同的日期范围,也可能出现金额不匹配的情况。

关于 1099-K 的常见问题

1. 如果我的餐厅收到多个 1099-K 表格怎么办?

如果您使用多个支付平台(如 Peblla 和 Square),您可能会收到多个 1099-K 表格。请务必合并所有报告的金额 以确保纳税申报的准确性。

2. 1099-K 包括小费吗?

是的,如果小费是通过信用卡支付的,它们可能会包含在 1099-K 表格的总额中。
但是,由于小费属于员工收入,因此在报税时应单独计算并从营业收入中剔除。

3. 如果 1099-K 上的金额不正确怎么办?

  • 核对 Peblla 的销售报告和银行存款记录

  • 如果发现错误,联系支付处理商(如 Peblla) 以确认交易金额

  • 如果确实有误,要求重新开具更正的 1099-K,并在报税前获取新表格

4. 我需要为 1099-K 报告的所有收入缴税吗?

收到 1099-K 表格 ≠ 需要缴纳全部金额的税款。

  • 1099-K 仅报告总交易额,但您的实际 应税收入 可能 低于该数额

  • 只有扣除手续费、营业支出等后,才计算实际的应税收入

建议与专业会计师合作,确保 准确申报 并避免多缴税款

如需帮助,请联系 Peblla 了解更多信息,确保您的财务报表准确无误!

这是否解答了您的问题?